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PPP (Private Placement Program), piani d’investimento farlocchi

di

Dr. Lucio Sgarabotto

Analista Finanziario indipendente NAFOP

 

 

Da qualche tempo a questa parte ricevo frequentemente richieste di chiarimenti sui Programmi di collocamento privato (Private Placement Program o PPP). Sembra sia diventata una moda. Purtroppo in tempi di crisi queste sono le mode che si diffondono. Infatti, dietro ai PPP spesso si nascondono truffe note come “schema di Ponzi”. Ponzi, vissuto a cavallo tra l’800 e il ‘900, era un immigrato italiano negli Stati Uniti divenuto famoso per una frode che aveva il seguente schema: 1) promessa di rendimenti elevati senza rischi in poco tempo; 2) ottenimento effettivo di tali risultati nei tempi previsti; 3) incremento delle somme investite da parte del cliente iniziale e di altri clienti invogliati dal diffondersi delle voci; 4) pagamento dei rendimenti permesso dalle nuove sottoscrizioni; 5) interruzione dello schema quando le richieste di riscatto diventano superiori agli incassi, lasciando gli ultimi clienti con le tasche vuote.

I PPP che garantiscono rendimenti elevati senza rischi solitamente funzionano in tal maniera.

A fronte di un deposito, ma anche di beni reali (oro o immobili, per esempio), che fornisce la garanzia il gestore di PPP può operare su varie attività finanziarie. Le più frequentemente usuate sono le MTN (Medium Term Note), strumenti di debito emessi generalmente da banche, sulla cui emissione il PPP incassa una commissione o conosce già un acquirente a cui rivenderli ad un prezzo più elevato di quello d’acquisto. Partecipando con frequenza a queste emissioni e incassando le relative provvigioni ecco generati i profitti elevati. Almeno questa è la spiegazione fornita.

I nomi di questi programmi sono i più svariati e quasi sempre in inglese: “Prime Bank Investment Programs”, “Debenture Programs”, “Guarantees, High Yield Trading Programs”, “Medium Term Note Trading”, “Standby Letter of Credit Trading Programs”, “Roll Programme’s”, ecc.

Per rendere l’operazione attraente i rendimenti promessi sono elevatissimi, naturalmente senza rischio, e, per rinforzare l’idea dell’investimento esclusivo, si sostiene che l’accesso è riservato e che il programma è autorizzato dalla Federal Reserve, o dal Fondo Monetario Internazionale, o dalle Nazioni Unite e così via. Per rendere più credibile l’operazione si asserisce spesso che, data la cospicuità dei guadagni, la stessa Istituzione autorizzatrice impone che una parte dei profitti venga accantonata in un conto speciale per la guerra contro il terrorismo, l’HIV o qualche altra forma di lotta altamente morale. Anche gli importi per entrare nel Programma sono elevati, ma se non si ha l’intera cifra a disposizione è possibile comunque aderire al programma in un pool di investitori i cui fondi saranno impiegati in tutta sicurezza rimanendo nel proprio deposito.

Succede poi si venga informati che il programma è al momento esaurito, ma che, per evitare delusioni e ritardi, si potrebbe permettere al gestore di utilizzare direttamente il deposito, magari tramite delega. Accettata questa condizione il programma può partire. I rendimenti saranno inizialmente elevati e pagati con puntualità e l’investitore inconsciamente diffonderà la truffa parlando in giro degli ottimi risultati ottenuti e coinvolgendo così altre persone.

Ad un certo punto, inaspettatamente, i pagamenti verranno bloccati o subiranno ritardi. Dal gestore verranno accampate le più svariate scuse per giustificare la mancata corresponsione degli interessi: un errore della banca, un codice errato, questo mese gli utili sono stati reinvestiti, il trader si trova in missione all’estero o è stato mandato a far la guerra in Iraq. Questo è l’inizio della fine. O solo la fine.

Fornisco di seguito un elenco di parole o frasi spesso usate in questi raggiri e che dovrebbero allertare:

Humanitarian ProjectsEuropean Banking WeekEuropean Banking YearFacilitatorHigh Yield Investment ProgramCommitment HoldersPrime BanksTop Five, Ten or Twenty World BanksBank Debenture Trading ProgramsSecret Trading ProgramNon-Circumvent AgreementsNon-Disclosure AgreementsGood, Clean, Clear and of Non-Criminal Origin FundsTreasury ApprovedFed ApprovedRoll ProgrammeCompliance OfficerLondon Short FormLondon Short Form Letter of CreditProof of Fund or POFNon-Depletion AccountThe Program Grew out of the Marshall Plan or Bretton Woods Agreement

Sarebbe interessante che chi ha avuto approcci per la sottoscrizione di Private Placement Program riportasse comunicasse sia le modalità di contatto sia le società che li promuovono per verificare se i nominativi coinvolti hanno connessioni con altre truffe o frodi.

Delibera Consob n.17634 relativa ad un programma PPP

 

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"I PPP non esistono, sono solo frodi internazionali: non consiglierei mai a un mio cliente di accedere a queste operazioni prive di senso "

                                                                             Ing. Fabio Sipolino

 

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Esaminiamo più attentamente la questione PPP e vediamo i suoi contorni. I programmi di alto rendimento economico non sono soltanto un fenomeno di rete. Con questo termine vengono chiamati tutti gli investimenti che portano al redditi superiore, rispetto al conto di deposito con i tassi standard del 4-5% all'anno.

Esiste un gran numero di PPP off line, tutti vengono gestiti dalle compagnie registrate e offrono un reddito alto e stabile. Però la bariera minima d'ingresso, cioè il deposito minimo per la partecipazione al progetto, come di regola, ammonta alla somma che parte da 500000$ e arriva fino a decine di millioni. Sicuramente, un investitore privato non avente grandi disponibilità di denaro, viene isolato dai programmi off line di alto rendimento economico.

Per i semplici cittadini come unica via di uscita rimane la partecipazione ai PPP on line. A differenza dai programmi off line, i progetti di rete di alto rendimento economico , come di regola, sono trasparenti in maniera minima. Spesso i partecipanti non hanno nessuna informazione sugli organizzatori, non conoscono l'indirizzo legale della compagnia. La fonte di reddito maggiore di PPP on line è il gioco nella borsa di valori, commercio di immobili, investimenti sul mercato di cambio valuta FOREX. I PPP on line raramente forniscono informazione reale riguardante la loro attività commerciale, perciò le fonti di guadagno possono essere qualsiasi; verificare i dati di solito non risulta possibile. Non di rado l'informazione viene resa segreta non per nascondere qualcosa dai clienti, ma con lo scopo di proteggere il proprio know how. La concorenza sul mercato PPP è abbastanza alta, perciò la compagnia che è in grado di offrire in modo più razionale la gestione dei capitali da investire, ha più opportunità di successo.

Come metodo di accreditamento degli interessi, tutti i PPP on line (di seguito li chiamiamo semplicemente PPP) possono essere suddivisi in quotidiani, settimanali e mensili. I quotidiani effettuano i rimborsi in misura di 1-7% giornalmente; settimanali 7-50% settimanalmente, mensili 20-200% mensilmente.

Il principio di operare con PPP è estremamente semplice. Vi registrate nel sistema, aprite un conto nel sistema internazionale di calcolo elettronico e investite nel progetto una certa somma di denaro. A partire dal secondo giorno, non appena la somma investita inizii a portare i profitti, sul Vostro conto iniziano ad arrivare i rimborsi concordati.

Sommando tutto il sopraindicato, arriviamo allo schema seguente: i dirigenti del programma raccolgono dagli investitori privati, non aventi i capitali necessari per partecipare ai grandi progetti off line di alto rendimento economico, i depositi. Dopo, usando gli schemi operativi approvati precedentemente, investono con successo il denaro raccolto, poi dividono una parte dei profitti fra i depositanti. Pratticamente, i PPP sono una forma più avantaggiosa della collaborazione colletiva. Grazie all'accumulazione di capitale i profitti iniziano ad arrivare anche dai soldi che prima erano isolati dai seri processi economici.

Gli schemi ben pensati permettono ai partecipanti PPP di ottenere i redditi massimi, raggiungere i quali risulta impossibile per un investitore privato ricorrendo ai metodi diversi.

 

 

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Il Sistema Financial Polis, di cui Ing. Fabio Sipolino è l'unico Fondatore, è basato sulla rivoluzionaria filosofia WIKI. Qualunque informazione riportata che non fosse in regola con la NORMATIVA VIGENTE sarà rimossa o riformulata.

Qualunque PROSUMER che notasse un' anomalia in contraddizione con la NORMATIVA VIGENTE dovrà doverosamente avvertire l' unico Fondatore e Detentore del Marchio Financial Polis:  Ing. Fabio Sipolino

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