Financial Polis

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A causa della stretta del credito in questo periodo storico in Italia esiste sempre di più la ricerca di nuove forme di finanziamento ... ecco che qui iniziano le frodi.

Una di queste è ad esempio quella dei PPP. in altre parole fantomatici consulenti si presentano agli imprenditori  come referenti di sconosciute società estere e inesistenti piattaforme di trading promettendo ritorni incredibili.

Di solito si parla di linee di credito passive, programmi umanitari, Collaterali, Bank Guarantee, MTN,  i 5 fantomatici Trader e altre amenità .... il tutto finalizzato a ottenere un anticipo per l' istruttoria della pratica e fare "shopping" con i documenti dell' imprenditore.

Chi opera con queste frodi sa giocare molto bene con la psicologia e mette a tacere ogni perpessità e domanda ricordando che tutto deve essere tenuto segreto a causa di chissà quale segreto universale o atto di fede.

Il fatto che questo tipo di frode faccia molta presa sugli imprenditori è dovuta al fatto che dal dopoguerra in poi (in Germania, Giappone, Canada, ecc.) operazioni similari venivano utilizzate dai Governi ed esiste tutta una spiegazione e terminologia dettagliata di queste operazioni ... in sostanza è tutta una mistificazione partita da qualcosa di reale ma profondamente opposta a ciò che propongono.

In altre parole si tratta di un semplice Schema Ponzi

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PPP (Private Placement Program), piani d’investimento farlocchi

di

Dr. Lucio Sgarabotto

Analista Finanziario indipendente NAFOP

 

 

Da qualche tempo a questa parte ricevo frequentemente richieste di chiarimenti sui Programmi di collocamento privato (Private Placement Program o PPP). Sembra sia diventata una moda. Purtroppo in tempi di crisi queste sono le mode che si diffondono. Infatti, dietro ai PPP spesso si nascondono truffe note come “schema di Ponzi”. Ponzi, vissuto a cavallo tra l’800 e il ‘900, era un immigrato italiano negli Stati Uniti divenuto famoso per una frode che aveva il seguente schema: 1) promessa di rendimenti elevati senza rischi in poco tempo; 2) ottenimento effettivo di tali risultati nei tempi previsti; 3) incremento delle somme investite da parte del cliente iniziale e di altri clienti invogliati dal diffondersi delle voci; 4) pagamento dei rendimenti permesso dalle nuove sottoscrizioni; 5) interruzione dello schema quando le richieste di riscatto diventano superiori agli incassi, lasciando gli ultimi clienti con le tasche vuote.

I PPP che garantiscono rendimenti elevati senza rischi solitamente funzionano in tal maniera.

A fronte di un deposito, ma anche di beni reali (oro o immobili, per esempio), che fornisce la garanzia il gestore di PPP può operare su varie attività finanziarie. Le più frequentemente usuate sono le MTN (Medium Term Note), strumenti di debito emessi generalmente da banche, sulla cui emissione il PPP incassa una commissione o conosce già un acquirente a cui rivenderli ad un prezzo più elevato di quello d’acquisto. Partecipando con frequenza a queste emissioni e incassando le relative provvigioni ecco generati i profitti elevati. Almeno questa è la spiegazione fornita.

I nomi di questi programmi sono i più svariati e quasi sempre in inglese: “Prime Bank Investment Programs”, “Debenture Programs”, “Guarantees, High Yield Trading Programs”, “Medium Term Note Trading”, “Standby Letter of Credit Trading Programs”, “Roll Programme’s”, ecc.

Per rendere l’operazione attraente i rendimenti promessi sono elevatissimi, naturalmente senza rischio, e, per rinforzare l’idea dell’investimento esclusivo, si sostiene che l’accesso è riservato e che il programma è autorizzato dalla Federal Reserve, o dal Fondo Monetario Internazionale, o dalle Nazioni Unite e così via. Per rendere più credibile l’operazione si asserisce spesso che, data la cospicuità dei guadagni, la stessa Istituzione autorizzatrice impone che una parte dei profitti venga accantonata in un conto speciale per la guerra contro il terrorismo, l’HIV o qualche altra forma di lotta altamente morale. Anche gli importi per entrare nel Programma sono elevati, ma se non si ha l’intera cifra a disposizione è possibile comunque aderire al programma in un pool di investitori i cui fondi saranno impiegati in tutta sicurezza rimanendo nel proprio deposito.

Succede poi si venga informati che il programma è al momento esaurito, ma che, per evitare delusioni e ritardi, si potrebbe permettere al gestore di utilizzare direttamente il deposito, magari tramite delega. Accettata questa condizione il programma può partire. I rendimenti saranno inizialmente elevati e pagati con puntualità e l’investitore inconsciamente diffonderà la truffa parlando in giro degli ottimi risultati ottenuti e coinvolgendo così altre persone.

Ad un certo punto, inaspettatamente, i pagamenti verranno bloccati o subiranno ritardi. Dal gestore verranno accampate le più svariate scuse per giustificare la mancata corresponsione degli interessi: un errore della banca, un codice errato, questo mese gli utili sono stati reinvestiti, il trader si trova in missione all’estero o è stato mandato a far la guerra in Iraq. Questo è l’inizio della fine. O solo la fine.

Fornisco di seguito un elenco di parole o frasi spesso usate in questi raggiri e che dovrebbero allertare:

Humanitarian ProjectsEuropean Banking WeekEuropean Banking YearFacilitatorHigh Yield Investment ProgramCommitment HoldersPrime BanksTop Five, Ten or Twenty World BanksBank Debenture Trading ProgramsSecret Trading ProgramNon-Circumvent AgreementsNon-Disclosure AgreementsGood, Clean, Clear and of Non-Criminal Origin FundsTreasury ApprovedFed ApprovedRoll ProgrammeCompliance OfficerLondon Short FormLondon Short Form Letter of CreditProof of Fund or POFNon-Depletion AccountThe Program Grew out of the Marshall Plan or Bretton Woods Agreement

Sarebbe interessante che chi ha avuto approcci per la sottoscrizione di Private Placement Program riportasse comunicasse sia le modalità di contatto sia le società che li promuovono per verificare se i nominativi coinvolti hanno connessioni con altre truffe o frodi.

Delibera Consob n.17634 relativa ad un programma PPP

 

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"I PPP non esistono, sono solo frodi internazionali: non consiglierei mai a un mio cliente di accedere a queste operazioni prive di senso "

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Molti potenziali partecipanti ai progetti di alto rendimento economico riflettono sul fatto: da dove gli organizzatori prendono i capitali così imponenti per rimborsare regolarmente così serie percentuali di interesse. I profitti , sicuramente , non appaiono dal nulla . Nei seri PPP per sviluppare gli schemi efficaci di investimento lavorano gli economisti esperti; i professionisti, cui hanno sviluppato e realizzato nella vita moltissimi progetti di alto rendimento economico.

Le principali fonti di guadagno dei High Programs sono le seguenti:

1. Investimenti sul mercato del cambio-valuta FOREX.

2. Commercio delle azioni delle diverse compagnie nelle borse internazionali.

3. Partecipazione ai diversi totalizzatori commerciali.

4. Investimenti nei business di alto rendimento economico.

5. Importazione ed esportazione dei prodotti deficienti.

Pratticamente, accumulando i capitali dei partecipanti, gli organizzatori dei programmi li usano come le risorse di investimento. Poi, investendo i capitali nei progetti di alto rendimento economico e sfruttando in maniera attiva lo stato di off-shore, loro ottengono i profitti non soggetti alla tassazione. Come risultato, vengono fuori delle cifre sufficenti per il mantenimento dell'attività di PPP, per rimborsare gli interessi ai depositanti e per l'ulteriore sviluppo del programma.

Ai borghesucci, lontani dai complicati processi economici, può sembrare irreale che in giro di un mese la misura dei capitali investiti può letteralmente raddoppiarsi o addirittura triplicarsi. Un investitore con esperienza può sempre prevedere quali investimenti possono portare i profitti, e quali, al contrario, porteranno solo i danni. Avendo un vasto bagaglio di conoscenze e una seria esperienza sul campo, lui, con facilità, può ottenere il profitto dall'oscilazione dei prezzi di alcuni prodotti.

Molti investitori hanno fatto dei grandi patrimoni sull'oscilazione dei cambi di valuta. Un trader, al corrente delle sottigliezze del mercato di valuta, in giro di qualche ora è in grado di raddoppiare il capitale investito. Facciamo un esempio . Supponiamo che un trader ha $100, e lui sta per giocare sul ribassamento dell'euro e il rialzo del cambio del dollaro. Il trader prende in forma di un credito senza interessi $9900 e vende già la somma di 10000. Poi, per i soldi ottenuti lui acquista gli euro con il cambio di 0.9755, e dopo qualche ora li rivende con il cambio di 0.9845. Dopo che lui rende indietro al broker la somma di $9900, il suo profitto netto ammonta a $90, cioè il suo deposito si incrementa del 90% in giro di un periodo inferiore di una giornata.

Ovviamente, per un investitore senza esperienza, il tentativo di giocare sull'oscilazione dei cambi di valuta può finire con il suo fallimento finanziario. Al posto dei desiderati profitti lui avrà dei seri danni. Il ruolo di tutti i progetti di alto rendimento economico consiste proprio nel compito di creare un certo fondo primario di capitali, grazie ai depositi degli investitori, e poi, usando i differenti schemi economici distribuirli per i progetti vantaggiosi. All'interno del PPP non viene esercitata nessuna attività di produzione, i dirigenti del progetto semplicemente gestiscono il Vostro capitale, aiutano ad incrementarlo. Il PPP è un intermediario fra l'investitore privato, non avente le possibilità di giocare con efficacia sulle oscilazioni del mercato, e le formazioni economiche di alto rendimento.

Sicuramente , oltre al gioco sulle oscilazioni di valuta , esistino molti altri modi efficaci di investimento . Ad esempio, l'acquisto delle carte di valori delle organizzazioni finaziarie efficenti dei paesi con l'economia in sviluppo. I simili strumenti finanziari risultano rischiosi, però il richio viene compensato dall'alta redditività. Oltre tutto, i dirigenti dei seri PPP preferiscono riassicurarsi e sistemare una parte dei capitali nelle carte di valori delle compagnie con alto tasso di sicurezza.

I seri PPP non inganneranno mai i propri clienti, siccome i progetti di investimento ad alto rendimento economico sono un ideale esempio della collaborazione di reciproca convenienza. Sistemando con efficacia i capitali degli investitori, gli organizzatori del programma ottengono dei profitti sufficenti per rimborsare ai depositanti gli interessi e rimanere loro con dei buoni profitti.

La velocita con cui girano i capitali, per esempio alla borsa FOREX, è notevolmente superiore rispetto alla velocità durante una normale attività economica, pratticamente in giro di una giornata si può effettuare qualche operazione di alto rendimento economico, e proprio per questo motivo viene garantito il rimborso giornaliero o settimanale dei profitti.

Però, non bisogna dimenticare che la maggior parte degli organizzatori dei progetti preferiscono mantenere in segreto le notizie riguardanti le fonti concrete del loro guadagno, temendo la concorenza poco onesta. Perciò, più spesso, i progetti di alto rendimento economico non sono assolutamente trasparenti. Questo fatto, però, non incide in nessuna maniera sulla regolarità dei rimborsi e sulla onestà del programma. I dirigenti dei seri High Yield Income Programs sono molto coscenti dell'efficenza della collaborazione con i reciproci vantaggi e sicuramente non avranno voglia di rischiare sulla fiduccia dei depositanti.